استثمر في مستقبلك المهني مع برامجنا التدريبية المعتمدة

اسم البرنامج التدريبي

معايير بازل 3، تقييم المخاطر واختبار التحمل

مقدمة عن البرنامج

يهدف برنامج معايير بازل 3، تقييم المخاطر واختبار التحمل إلى تزويد المشاركين بالمعارف والمهارات المتقدمة حول الإطار التنظيمي لمعايير بازل III ودورها في تعزيز متانة واستقرار القطاع المصرفي. ويركز البرنامج على أساليب قياس وإدارة المخاطر المصرفية، ومتطلبات كفاية رأس المال والسيولة، ومنهجيات اختبارات التحمل (Stress Testing) المستخدمة لتقييم قدرة المؤسسات المالية على مواجهة الأزمات والظروف الاقتصادية الصعبة، بما يتوافق مع أفضل الممارسات والمعايير الرقابية الدولية.

أهداف البرنامج

1. التعرف على مفهوم معايير بازل III وأهدافها في تعزيز الاستقرار المالي.
2. فهم متطلبات كفاية رأس المال وفق إطار بازل III.
3. تطوير مهارات تقييم وإدارة المخاطر المصرفية المختلفة.
4. التعرف على مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل وأساليب قياسها.
5. فهم متطلبات السيولة ومعايير الرقابة المصرفية الحديثة.
6. تطبيق منهجيات اختبارات التحمل وتحليل السيناريوهات المحتملة.
7. تعزيز القدرة على إعداد تقارير المخاطر ورفعها للإدارة العليا.
8. التعرف على دور الحوكمة وإدارة المخاطر في المؤسسات المالية.
9. تحليل تأثير الأزمات الاقتصادية على الأداء المالي للمصارف.
10. تطبيق أفضل الممارسات الدولية في إدارة رأس المال والمخاطر المصرفية.

محاور البرنامج

1. مقدمة في معايير بازل وتطور الإطار الرقابي المصرفي.
2. متطلبات بازل III لكفاية رأس المال ونسب رأس المال التنظيمي.
3. الركائز الثلاث لمعايير بازل III:
   • الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال.
   • المراجعة الرقابية.
   • انضباط السوق والإفصاح.
4. إدارة مخاطر الائتمان وقياس الخسائر المتوقعة.
5. إدارة مخاطر السوق والمخاطر التشغيلية.
6. معايير السيولة المصرفية (LCR وNSFR).
7. منهجيات تقييم المخاطر وتصنيفها وقياس تأثيرها.
8. اختبارات التحمل (Stress Testing) وتصميم السيناريوهات.
9. تحليل نتائج اختبارات التحمل وخطط المعالجة والاستجابة.
10. تطبيقات عملية ودراسات حالة في إدارة المخاطر المصرفية وفق بازل III.

الفئة المستفيدة

• مدراء المخاطر في البنوك والمؤسسات المالية.
• مسؤولو الالتزام والحوكمة المصرفية.
• العاملون في إدارات الائتمان والتمويل.
• المحللون الماليون والمصرفيون.
• مسؤولو الرقابة الداخلية والتدقيق المصرفي.
• مديرو الخزانة وإدارة رأس المال.
• موظفو البنوك والمؤسسات المالية الراغبون في تطوير خبراتهم.
• العاملون في الجهات الرقابية والإشرافية المالية.
• الاستشاريون في إدارة المخاطر والخدمات المالية.
• جميع المهتمين بمعايير بازل وإدارة المخاطر المصرفية الحديثة.